银行业反洗钱新政策法规与操作实务

2019年6月16日至21日，金融行动特别工作组(FATF)第三十届第三次全会暨工作组会议在美国佛罗里达州奥兰多市召开，全会审议通过了中国接任FATF主席国后的重点工作，包括启动FATF战略性回顾、加强全球能力建设、举办监管者论坛、继续关注金融科技等。中国将于2019年7月1日起正式成为FATF主席国。伴随我国成为主席国后，反洗钱的工作力度和强度将迈上新的台阶，同时伴随着更加严厉的处罚机制，2018年反洗钱行政处罚共计396笔，罚款金额合计：13101.86万；2019年全年反洗钱行政处罚共468笔，处罚金额合计约16302.5万，对个人处罚合计约971.1万，双罚超过80%；在这样的强监管严处罚背景下，银行该何去何从？有学者认为．我国每年洗钱的数额高达2000亿元人民币，相当于GDP的2％。洗钱已经成为我国国民经济中的一块毒瘤。随着国际、国内反洗钱制裁措施的日益严厉,我国商业银行正面临越来越严峻的反洗钱监管风险,本课程从我国商业银行反洗钱工作的现状入手,通过对洗钱反洗钱相关内容的介绍，贯穿大量的案例对我国商业银行反洗钱工作存在的问题、洗钱风险、内控合规体系建设提出应对策略。 课程收益● 从监管到处罚机制，建立身份识别—大额可疑交易报告建立-全面风险管理的全局反洗钱经营意识； ● 在反洗钱法规政策具体要求的基础上，结合相关案例，掌握反洗钱工作相关技能； ● 通过层层解析，掌握反洗钱工作的整体流程和注意事项。

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