新个税改革与资产配置新思路

新个税改革颁布，除了税率调整，还有更多的专项附加扣除。如何合理运用这些税务政策优惠？这些政策在实施过程中有哪些注意事项？同时，如何降低税负是当下高端客户在资产分配中一个重要的考虑点，面对众多的金融工具，哪些可以作为客户保存的有效方式，这些工具他们又各自有什么特征？它们如何影响我们的投资？ 作为金融行业客户经理需要对这些税务政策做一个系统全面的认识，并能结合税务优惠政策开展金融营销，是金融从业者的一个全新话题。把话题转化为营销切入，引起客户关注度，重视对未来的筹划，激发客户采购动力，并能有效促成，合理地把金融工具运用到客户的身上是一个重要的工作。为此作为客户经理，需要站在客户立场，为客户设计选择全面到位的节税策略，降低税负水平，是提升业务技能必不可少的板块。 本课程从掌握税务新政、合理运用扣免政策降低税负、结合未来需求达成资产配置的新角度出发，使学员运用各种金融工具为核心需求作出最佳规划方案！ 课程收益1、让受众深层次认知税务新政，从个税改革开始切入税制发展方向与个人收支在新税制下的具体影响； 2、具体说明六个专项附加扣除项的条件、扣除模式，让学员快速识别自身可以获取的抵扣数额、并作合适的税务筹划； 3、让学员通过认识个税改革背后所延伸的税收体系完善与资产透明化带来的资产把控性冲击； 4、通过个税改革后启发资产配置的新思路，结合五大核心理财需求，做有针对性的资产配置调整；

银行理财经理客户经理，保险客户经理