基于风险为本下的银行反洗钱监管政策解读与中高层履职要求

在当前经济全球化、资本国际化及信息技术高速发展的情况下，随着走私、贩毒、黑社会有组织犯罪、偷税逃税、贪污贿赂、金融诈骗等犯罪活动的大量产生，洗钱活动在国内外日益猖獗，并与上述犯罪活动密切交织在一起，不仅破坏社会信用基础，严重威胁金融安全、经济安全，而且引发一系列社会政治问题，严重威胁国家安全和社会稳定。特别是自美国9.11恐怖袭击事件以来，恐怖活动的日益猖獗，有效防范和打击洗钱活动已经成为许多国家的共识，各国纷纷通过立法规范和协调反洗钱工作，加强反洗钱国际合作。中国将于2019年7月1日起正式成为FATF主席国。伴随我国成为主席国后，反洗钱的工作力度和强度将迈上新的台阶，同时伴随着更加严厉的处罚机制，2018年反洗钱行政处罚共计396笔，罚款金额合计：13101.86万；2019年全年反洗钱行政处罚共468笔，处罚金额合计约16302.5万，对个人处罚合计约971.1万，双罚超过80%；2020年全年公示（以处罚日期为准）监管罚单合计1139张，处罚金额累计4.483亿元，处罚机构677家，处罚人员789人；2021年人民银行全系统完成对401家违规机构的处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元；2022年全年反洗钱行政处罚983笔，处罚金额合计约5.16亿。，其中对单位罚款金额合计约4.97亿，据统计，约有625名个人因反洗钱工作不到位被处罚，处罚金额合计约1954万。2023年12月，中国人民银行发布2022年年报，公布2022年全年共对530家义务机构开展反洗钱执法检查，完成对405家义务机构的行政处罚，罚款总额约4.8亿。2020-2022年，共对1783家义务机构开展反洗钱执法检查，完成行政处罚1356项，罚款总额13.7亿，2023年整个年度监管处罚罚单高达52.39亿，处罚的金额和数量均呈几何式迅猛倍增，随着国际、国内反洗钱制裁措施的日益严厉,我国商业银行面临着越来越严峻的反洗钱监管风险在这样的强监管严处罚背景下，银行反洗钱工作该何去何从？ 课程收益1、知悉最新的政策文件及涉及的操作要领； 2、了解反洗钱反恐怖融资的内控制度体系以及FATF国际处罚体系和国内处罚体系； 3、基于反洗钱监管罚单的基础上，掌握相关反洗钱整体操作的思路和方法； 4、熟悉风险为本原则的一般监管要求和风险为本原则的具体监管要求 5、整体了解反洗钱工作的监管处罚趋势和发展趋势； 课程对象银行中高层管理者

银行中高层管理者