反电信网络诈骗法：银行资金链治理与履职免责实操

《反电信网络诈骗法》实施后，银行作为反诈资金拦截第一道关口，承担多项法定履职义务，监管问责日趋严格。一线员工与管理人员实操中普遍陷入两难：面对账户交易，风险难以判断，出现不会识别风险、不敢拦截，拦截失误又惧怕客户投诉；个人、对公账户涉诈场景繁杂，不少人员不熟悉标准操作流程，履职留痕不规范，极易埋下监管处罚隐患。 很多从业者分不清反诈法与反洗钱履职差异，对各岗位追责、免责条件掌握不清；处理冻结、限额、拒办业务时，容易引发客户投诉乃至舆情。履职疏漏不仅会造成机构罚款、评级下调，网点负责人、一线员工也会面临通报、个人行政处罚。 本课程立足法条与监管实操，结合真实处罚案例，拆解公私账户风险防控流程，详解追责与免责判定，配套投诉舆情处置办法。通过学习，学员能够厘清履职边界，掌握风险识别、业务处置、履职留痕全套实操，有效规避问责风险，平衡反诈合规与客户服务，助力网点压降涉诈风险。 课程收益 1.搞懂反诈法定履职要求，分清反诈和反洗钱工作的不同职责 2.学会识别个人、对公账户各类涉诈风险，解决不会判不敢拦的难题 3.掌握全套履职留痕规范，做好证据留存，争取免责从轻处理 4.分清不同岗位追责与免责情形，避开高频被罚的常见工作漏洞 5.拿到投诉处置沟通方法，兼顾反诈合规，降低网点投诉舆情风险 课程对象 银行网点柜员、运营主管、客户经理、风控合规人员、网点负责人、分行反诈管理相关工作人员

银行网点柜员、运营主管、客户经理、风控合规人员、网点负责人、分行反诈管理相关工作人员