打造卓越理财经理：客群精细化差异化经营维护

“得客户者得天下”，现代银行业的竞争归根结底是对高价值客户的拼抢和市场的竞争。因而各家行纷纷设立专门机构如私人银行部（或财富管理中心）、专业团队，开发专门系统来做好中高端客户服务经营。 进入2024年，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍。 本课程为银行客户管理及营销人员量身定制，以客户发展趋势及需求分析为切入点，深度剖析存量客户的画像及其金融行为，并对行为归因，用案例引导学员快速掌握客户沟通密码；通过客群细分锁定管理关键点；将以产品为导向的客户营销模式转化为以客户需求为中心以资产配置服务为主的客户营销模式，从而达成提高客户粘性和价值的目标；同时对易流失客户产生预警，以真实的流失客户“归巢”案例和学员共同探讨流失客户的挽回策略。 课程收益· 思维破局：帮助学员打开客户经营管理新思路。 · 防范未然：懂得对易流失客户画像并对流失预警信号提前感知，以提高客户流失的警惕性。 · 技能提升：针对不同资产层级、不同性格、不同社群客户的差异化经营维护。 课程对象理财经理

理财经理